投資勧誘方針・代理店勧誘方針

投資勧誘方針

弊社は、適合性の原則に則り、お客様の知識、投資経験、投資目的及び財産の状況等を十分に把握した上で、お客様に商品をご提供するよう努めます。
弊社は、お客様の投資知識や投資経験等に照らし、商品内容及びリスク等について、適切かつ充分な説明に努めます。
弊社は、お客様からの信頼の確保を第一とし、法令・諸規則等を遵守し、お客様本位の投資勧誘に徹します。
弊社におきましては、電話や訪問等による勧誘は、お客様が迷惑となる時間帯には行いません。
勧誘に際しご迷惑な場合は、その旨を担当者または本社までお申し付けください。
弊社におきましては、お客様の自己の判断と責任において取引が行われますように適切な情報提供を心がけます。
弊社においては、金融商品取引法並びに関係法令等を遵守し、適切な勧誘が行われますよう、内部管理体制の強化に努めます。
弊社の役職員は、お客様のご要望に充分に応えるべく、常に知識、技能の習得・研鑽に励みます。
お取引についてお気づきの点がございましたら、弊社窓口までお気軽にご相談下さい。


【所属金融商品取引業者】

・日産証券株式会社(http://www.nissan-sec.co.jp/)

・株式会社SBI証券(https://www.sbisec.co.jp/)

・あかつき証券株式会社(http://www.akatsuki-sc.com/)

・リーディング証券株式会社(http://www.leading-sec.com/)

・株式会社証券ジャパン(http://www.secjp.co.jp/)



代理店勧誘方針

 

【基本方針】
○法令等を遵守することを最優先するとともに、契約者間の公平性に配慮し、適正な営業活動を行います。
○お客様のプライバシーに配慮しつつ、お客様の立場に立ってその意向を尊重し、誠実な営業活動を行います。
○生命保険のプロフェッショナルとして、知識修得・能力向上に努め、常に最善のサービスを提供します。

 

1. 法令等を遵守します
  • 保険商品の販売等に係る勧誘にあたっては、法令、会社の方針、規程、手続き等(以下、「法令等」といいます。)を遵守することを最優先いたします。

  • 生命保険募集人に対する法令等の遵守に係る教育・指導の徹底をはじめ、法令等遵守体制の強化に努めます。

 

2. お客様にとって最適な商品をご提案します
  • 保険商品の販売等に係る勧誘に際しては、お客様の加入目的、収入・資産やご家族の 構成等に照らして、最適な保障内容・妥当な保障額の商品をご提案するよう務めると ともに、会社の定める基準等に即した運営管理を徹底し、契約者間の公平性に配慮します。 未成年、特に15歳未満を被保険者とする生命保険契約については、会社が定める保険金額に基づき保険商品を適正に募集するよう努めます。

  • 外貨建ての保険、変額年金保険等、リスク性商品を販売する場合には、お客様の加入目的や投資経験・年齢・知識・財産・収入の状況等に十分留意し、お客様のニーズに合致した商品をご提案するよう努めます。

 

3. 勧誘の際はご迷惑をおかけしません
  • お客様のお仕事や生活の平穏を害することのないよう、訪問や電話による勧誘の時間には十分配慮いたします。

  • お客様に対して常に節度ある態度で接し、威圧的な態度や乱暴な言動等をもって著しく困惑させるような行為は一切いたしません。

  • 生命保険・損害保険・その他の金融商品を販売する場合には商品及び引受保険会社についてお客様の誤解を招くことがないよう、明確に区別して取扱います。

 

4. 重要事項等をご説明させていただきます
  • 保険契約の内容及びご契約に関する重要事項については、「ご契約のしおり・約款」「契約概要」「注意喚起情報」等の書面の交付等により説明を行い、お客様が十分に理解された上でご加入いただくよう努めます。また、「パンフレット」等の募集資料は、会社の規定に従った適正なものを使用します。

  • 生命保険募集人には対しては、定期的に商品内容、お客様に対して説明すべき事項、説明に際して考慮すべき事項及び説明方法等についての研修、勉強会等を行い、お客様に対して十分な説明が出来る体制の強化に努めます。

 

5. お客様に関する情報は適正に取扱います
  • お客様のプライバシーを保護する観点から、お客様に関する情報は業務上必要な範囲で収集・使用するとともに、厳重な管理を行う等、適正に取扱います。

 

弊社に対し、保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、各社のホームページ内(以下)に掲載してあります。

【取扱(引受)保険会社】

・アフラック生命保険株式会社(http://www.aflac.co.jp/)

・オリックス生命保険株式会社(http://www.orixlife.co.jp/)

・ジブラルタ生命保険株式会社 (http://www.gib-life.co.jp/)

・アクサ生命保険株式会社 (http://www.axa.co.jp/)

・三井住友海上あいおい生命保険株式会社 (http://www.msa-life.co.jp/)

・損害保険ジャパン日本興亜株式会社 (http://www.sjnk.co.jp/)

・そんぽ24損害保険株式会社 (http://www.sonpo24.co.jp/)

・あいおいニッセイ同和損害保険株式会社 (http://www.aioinissaydowa.co.jp/)

所属金融商品取引業者
日産証券

あかつき証券
leading


取扱保険代理店









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